노후대비 장기적립식투자 현황(S&P500 지수추종)

노후대비 장기투자 S&P500 ETF

노후대비 장기적립식 투자를 시작한지 1년 3개월정도 된다.

기존 해외주식은 테슬라, 어도비를 투자중이고 (기존에 있던 VOO는 팔아버렸다)

2022년도부터는 연말정산 세액공제를 더 받기 위해서  연금저축을(키움)을 개설해서

1. S&P 500  지수추종

2. 나스닥 테크탑 10

3. 필라델피아 지수추종

ETF를 매월 여윳돈이 있을떄마 구매하고 있습니다.

 

 

연금저축 계좌 개설을 통해 ETF를 구매하는 이유

연말정산에서 세액공제를 받기 위해서는 크게 연금보험, ISA 계좌 개설, 연금저축 주식 투자 등이 있는데

저는 연금보험을 일단 무조건 제외 했고 연금저축 계좌 개설을 통한 ETF 투자를 하기로 결정 했습니다.

 

미국 대표 지수인 S&P 500은 연평균 수익률(배당 포함) 8%를 정도라고 합니다.

그래서 연금저축은 55세이후 수령이 가능하기 떄문에 강제로 장기투자하는 목적으로 선택 했습니다.

그외에  같이 구매하기 좋다고 생각해서 1. 나스닥 테크탑 10 2. 필라델피아 지수추종을 같이 구매하고 있습니다.

 

 

연금저축 계좌  장기투자 현황

2023년 5월  23일 기준

 

올해에는 돈이 들어 갈곳이 많아서 투자를 못해서  추매를 많이 하지 못했습니다.

 

수익률은 현재 11.35% 이며

 

사실 올해초에 지수가 지속적으로 하락 할떄 추매를 하지 못한게 매우 아쉽네요.

 

특히 미국테크TOP10은 연초에만 해도 마이너스가 심했는데 회복 하는 모습을 보여주면서

현재는 제일 높은 수익률을 보여주고 있습니다..

 

지금 현재 총 매입이 570만원정도인데 연말에는 1,000만원정도를 흼아하고 있습니다.

 

장기투자 현황을 월 단위 혹은 분기별로 올릴 예정입니다.